ＧＷ中に、リモートで久しぶりに元同僚の友人と話しました＾＾
その子は、当時と変わらずバリバリ仕事をこなすキャリアウーマンママ。
上昇思考も強く、いずれ独立して起業も考えているとの事。
その分、お金や家事については、、、笑
お金も『欲しい分だけ稼げばいい！』と思うタイプだったのに、
最近職場の仲間たちが『節税ブーム』だそうで、乗っかってマンション経営に手を出してるとの事。
こどもの養育費も考えて、少しでもお金になることをやりたかったそうです。
不動産投資は良し悪しあると思うけど、わたしはローリスクで出来るとこを全てやった上で、その上で投資を考える時に不動産を考えようと思っています。
勉強も比較検討もせず即決できる思い切りは尊敬できるけど、
最低限のやれる事はやったら？
という事で、ＧＷに勉強会を実施！
(私も素人ですが、お金の管理には少し自信あり！)
①現状把握
②目標決め
③リスクの許容範囲決め
④投資方法の決定
⑤実行
の流れで考えていたのですが、
最初にお願いしていた①現状把握に使う、
源泉徴収票と市県民税の決定通知書が手元にない！との事。涙
私と夫は過去分を全部取っておくタイプだったので、みんな取っておくものかと思ったら、、、(思いあたる方もいるかな？)
そこでつまずきました。笑
友人は、マンションの投資や住宅ローン控除があるとの事だったので、その二つは確認したかったけど、、、
特に税金を控除するものがなければ、年収と手取りの額が分かれば大丈夫です＾＾
(現状把握に必要なもの)
・源泉徴収票、市県民税決定通知書
(なければ、大まかな年収と税金控除の内容)
・会社の福利厚生(企業型DC、退職金の有無等)を夫婦分確認
・家計の大まかな収入、支出を確認
月次:日頃使うもの
年次:税金や旅行、帰省代、年払いのもの、イベント代など
・貯蓄額(投資、保険含む)
でしょうか。
とにかく、お金のことを考える時は現状把握が1番大切だと私は考えています。
今、どの位お金を持っていて、入ってくるお金、出ていくお金はいくらなのか？
ここが分からないと、正確な目標も決めれないし、その人にとって、どうお金を貯めていくのがベストかも決められません。
家計簿をつけるのは面倒だし、なんとなく毎月お金がなくなって行くけど赤字じゃない。
という家庭は多いと思います。
ざっくりでもいいので、ぜひ毎月、年間のお金の流れ(入るお金、出て行くお金)を把握してみてください＾＾
友人はというと、、、
夫婦別財布だし、全く把握していない！との事なので、
まずは年内中に現状把握することをお願いし、希望の『こどもの養育費貯蓄』『節税策』の2つをアドバイスする事にしました。
詳細はまた今度〜！！
